網路交友遇虛擬貨幣投資詐騙

2024年9月10日，一網友在社群軟體遭遇愛情詐騙，對方以高超話術與虛擬貨幣知識引導投資，並透過合法交易所與冷錢包降低警覺。一開始可正常出金，使受害者深信不疑，後期則以升級收益與銀行借貸等方式誘騙更大金額，最終以政策理由拖延出金。作者察覺異狀後報警，並於2025年1月23日成功與警方合作抓捕幣商車手，期望追蹤上游組織。詐騙集團利用AI技術偽造身份，令人難以辨別，希望藉此經驗提醒他人提高警覺，避免受害。

**案例原文出處: https://www.threads.net/@lkk07300/post/DFKh3fTJ8WA?xmt=AQGzRLyOe7Yq130Y41DDvoYKeAxgxXNp6BJGVY1qvHT0EA

詐騙手法分析：

1. 取得信任（情感操控）

• 詐騙者透過社群軟體接觸受害者，展現高情商、關心與陪伴，逐步建立情感連結。
• 使用精心設計的假身份，甚至可能利用AI技術生成逼真的照片與影片，讓受害者難以識破。
• 適時分享生活細節、建立共同興趣，使受害者更信任對方。

2. 科學化投資洗腦（降低戒心）

• 詐騙者提供大量虛擬貨幣知識，塑造自己為投資專家，讓受害者覺得對方值得信賴。
• 強調交易全程受害者自行操作，絕不索要密碼或授權碼，讓受害者誤以為自己掌控局面。
• 引導使用合法的本土交易所與冷錢包，營造安全感，讓人覺得「一切合乎邏輯」。

3. 初期測試與放長線釣大魚

• 受害者初期可成功出金，甚至獲取小額獲利，進一步降低警覺。
• 讓受害者以「不影響生活的小金額」投入，逐漸養成投資習慣，增加信任感。
• 在受害者嘗到甜頭後，鼓勵提高投資額度，並強調更高級的收益方式。

4. 分階段加碼詐騙

• 當受害者願意投入更多資金時，開始引導銀行借貸，或邀請親友加入分潤，讓詐騙範圍擴大。
• 透過操控虛擬貨幣交易平台，讓受害者認為自己仍在掌控資金，但其實對方已準備收割。
• 監控受害者的投資行為，適時調整策略，避免對方察覺異狀。

5. 收割與脫身

• 當時機成熟（通常約3個月周期），交易平台開始無法出金，並以**「金管會新政策」或「技術維護」**為由拖延。
• 若受害者懷疑，會用「上級確認」或「資金安全審查」等理由拖延，讓受害者繼續等待。
• 當受害者意識到問題並開始質問時，詐騙者可能會突然消失、封鎖，或直接停用整個平台。

6. 反制行動與執法難點

• 作者報警後，與警方合作設計交易，成功誘捕幣商車手，但詐騙集團上游仍未被抓獲。
• 詐騙集團可能是大型組織，車手層級低，不一定能供出幕後主使者。
• 詐騙者利用不同的幣商與車手交易，增加追蹤難度，且部分幣商可能是無辜受害者，使執法更困難。

結論與防範建議

1. 保持懷疑心態：過度關心你的陌生人，尤其涉及金錢時，要特別警覺。
2. 獨立驗證身份：不要只依賴對方提供的照片和訊息，可利用反向搜尋工具或要求視訊通話驗證。
3. 不貪小便宜：詐騙初期的成功出金只是誘餌，不要被短期利益迷惑。
4. 避免借貸投資：若對方鼓勵借貸、動用積蓄或邀請他人參與，基本可判定為詐騙。
5. 警惕「拖延術」：如果提款時出現各種藉口，立即提高警覺，不要再追加資金。
6. 遇到疑似詐騙，立即報警，並保留所有交易紀錄、對話與圖片作為證據。

這類詐騙手法日趨精密，且利用心理學與投資技術誤導受害者，務必提高警覺，避免落入陷阱！